Prenez le contrôle de votre activité avec un modèle de flux de trésorerie

Un modèle de flux de trésorerie peut vous aider à gérer vos coûts et à faire des plans pour l'avenir de votre entreprise. Découvrez ce qu'est un modèle de flux de trésorerie, son utilité et comment créer le vôtre à l'aide de notre modèle pratique.

Qu'est-ce qu'une prévision de flux de trésorerie ?

Une prévision de flux de trésorerie estime la quantité d'argent qui entre dans et qui sort de votre entreprise sur une période déterminée. Elle estime combien votre entreprise gagne et le montant des dépenses pour le materiel, les salaires, les remboursements et autres coûts.

En estimant le flux de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez :

• prévoir votre revenu global
• gérer et planifier vos dépenses
• voir exactement combien coûte chaque élément de votre entreprise
• prendre des décisions éclairées.

Rappelez-vous : chaque entreprise ne peut dépenser que ce qu’elle gagne.. Cela signifie que, même si vous pouvez planifier combien vous serez payé dans l'ensemble, vous ne pouvez pas dépenser l'argent tant qu'il n'est pas sur votre compte bancaire. De nombreux clients ne peuvent payer que par prélèvements lorsqu'ils reçoivent des financements ou lorsque certaines obligations sont remplies. C'est pourquoi une prévision de flux de trésorerie est importante. Elle vous donne une image précise de la situation financière actuelle de votre entreprise.

Qu'est-ce qu'un modèle de flux de trésorerie ?

Un modèle de flux de trésorerie est un document que vous pouvez utiliser pour énumérer vos diverses sources de revenus et de dépenses.

Téléchargez notre modèle de flux de trésorerie et suivez ces conseils simples pour commencer.

Tout d'abord, vous devez identifier vos sources de revenus. En plus du travail contractuel, cela pourrait inclure des prêts commerciaux de votre banque. Bien que vous aurez besoin de rembourser tous les prêts à l'avenir, l'argent est destiné à vous aider à gérer votre entreprise maintenant.

Ensuite, vous devez inscrire vos dépenses. Ne paniquez pas si votre liste de dépenses s'avère beaucoup plus longue que votre liste de sources de revenu. C'est normal. Beaucoup de choses relèvent des dépenses, y compris :

• factures d'électricité
• fournitures de bureau
• location ou achat de machines et d'équipements
• marketing
• salaires
• assurance.

Conseil : prenez votre temps pour identifier toutes vos dépenses dès maintenant. Passez en revue relevés bancaires. Une fois que vous avez tout énuméré, vous n'aurez qu'à apporter de petites modifications à votre document de flux de trésorerie à l'avenir. 

Combien de temps à l'avance dois-je planifier mon flux de trésorerie ?

Il est préférable de configurer votre modèle de flux de trésorerie pour couvrir les 12 prochains mois si vous le pouvez. Vos chiffres n'ont pas besoin d'être exacts à 100 %, mais le plan d'un an est le plus utile lorsqu'il s'agit de prendre des décisions.

À quelle fréquence dois-je revoir ou modifier mon modèle de flux de trésorerie ?

Il est essentiel de revoir le document tous les mois. À mesure que des nouvelles commandes arrivent, que des travaux sont annulés ou que le prix des fournitures change, vos profits et vos coûts prévus changeront.

Le modèle doit être à jour et exact afin que vous puissiez utiliser l'information pour prendre des décisions d'affaires stratégiques.

Comment un modèle de flux de trésorerie peut-il aider mon entreprise ?

Si vous tenez votre modèle de flux de trésorerie à jour, il y a de nombreuses façons de l'utiliser au profit de votre entreprise. Avec une prévision de flux de trésorerie, vous pouvez :

• identifier les problèmes que vous pourriez avoir manqués
• identifier des tendances - peut-être un produit ou un service est-il populaire lors d'un mois ou d'une saison particulière ?
• rechercher des possibilités de réduction des coûts. Par exemple, si certaines de vos factures sont plus élevées que vous ne le pensiez, vous pourriez changer de fournisseur
• voir quels types de commandes valent de consacrer du temps, des efforts et des investissements, et quels types de travaux vous pourriez vouloir refuser la prochaine fois
• choisir un plan de paiement d'équipement qui convient à votre entreprise : demandez à votre concessionnaire Cat® des options de paiement hebdomadaires et mensuelles.

Utilisez ce modèle de flux de trésorerie pour créer une image claire et fiable de votre activité maintenant et dans l'année à venir.